合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼管公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計(jì)部門等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門

■本報(bào)記者 傅蘇穎

《證券日?qǐng)?bào)》記者獲悉，為了進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理，中國保監(jiān)會(huì)4日發(fā)布《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》(以下簡稱《辦法》)，《辦法》于2017年7月1日起施行，2008年1月開始施行的《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》同時(shí)廢止。

《辦法》結(jié)合近年來保險(xiǎn)市場發(fā)展的情況，以及相關(guān)保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)則的變化，對(duì)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》進(jìn)行了修訂，主要修訂內(nèi)容涉及以下四個(gè)方面：

一是明確“三道防線”的合規(guī)管理框架。要求公司業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位、內(nèi)部審計(jì)部門共同組成合規(guī)管理的“三道防線”，各自履行相應(yīng)合規(guī)管理職責(zé)。

二是提高對(duì)公司合規(guī)部門設(shè)置、合規(guī)人員配備的要求。規(guī)定保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置合規(guī)管理部門，并對(duì)保險(xiǎn)公司專職合規(guī)人員和兼職合規(guī)人員的配備提出了明確要求。

三是提升合規(guī)管理的履職保障。完善保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門職責(zé)，建立合規(guī)審核機(jī)制，強(qiáng)化合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)，并增強(qiáng)合規(guī)工作獨(dú)立性。

四是加強(qiáng)合規(guī)的外部監(jiān)督。明確合規(guī)監(jiān)管的原則，完善監(jiān)管要求，對(duì)違反合規(guī)監(jiān)管的行為設(shè)置相應(yīng)監(jiān)管措施，并加強(qiáng)保監(jiān)局對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)工作的監(jiān)管。

保監(jiān)會(huì)要求，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照《辦法》的要求，設(shè)置合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位，并配備符合規(guī)定的合規(guī)人員，相關(guān)工作應(yīng)當(dāng)于2017年7月1日前完成。

《辦法》提出，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人。合規(guī)負(fù)責(zé)人是保險(xiǎn)公司的高級(jí)管理人員。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼管公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計(jì)部門等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門，保險(xiǎn)公司總經(jīng)理兼任合規(guī)負(fù)責(zé)人的除外。

保監(jiān)會(huì)要求，《辦法》實(shí)施以前，保險(xiǎn)公司合規(guī)負(fù)責(zé)人兼管資金運(yùn)用、內(nèi)部審計(jì)等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門，不符合本《辦法》要求的，應(yīng)當(dāng)于2017年7月1日前予以調(diào)整。

另外，保監(jiān)會(huì)還要求，2017年7月1日以后，保險(xiǎn)公司申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格的合規(guī)負(fù)責(zé)人由總經(jīng)理以外的其他高級(jí)管理人員兼任的，須提供擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人任職期間不兼管業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計(jì)部門等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門的聲明。

保監(jiān)會(huì)稱，《辦法》的發(fā)布實(shí)施有利于進(jìn)一步健全保險(xiǎn)監(jiān)管制度體系，加強(qiáng)和改善保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作，提高保險(xiǎn)業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營水平，保障保險(xiǎn)行業(yè)持續(xù)規(guī)范發(fā)展。