中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京10月26日訊 保監(jiān)會今日下發(fā)的監(jiān)管函（監(jiān)管函〔2017〕35號）顯示，華匯人壽保險股份有限公司在股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易等方面存在問題。

保監(jiān)會于2017年2月27日至3月3日對華匯人壽進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場評估，發(fā)現(xiàn)該公司在股東股權(quán)、“三會一層”運(yùn)作，關(guān)聯(lián)交易、合規(guī)與內(nèi)控管理、內(nèi)部審計(jì)、信息披露、考核激勵等方面存在問題（見附件）。

依據(jù)有關(guān)規(guī)定，對華匯人壽提出以下監(jiān)管要求：

一、華匯人壽應(yīng)當(dāng)高度重視公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題，在接到本監(jiān)管函后立即實(shí)施整改工作，成立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的專項(xiàng)工作組，制訂切實(shí)可行的整改方案。整改方案應(yīng)當(dāng)明確具體時間和措施，確保將每一項(xiàng)問題的整改工作落實(shí)到具體部門和責(zé)任人。

二、華匯人壽應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的有關(guān)要求，按照整改方案，對評估發(fā)現(xiàn)的問題逐項(xiàng)整改，形成整改報告，并于2017年11月30日前書面報至保監(jiān)會。已經(jīng)整改完成的列明整改完成時間及具體措施；尚未完成的，列明整改時限及具體方案。

三、華匯人壽應(yīng)當(dāng)以此次檢查和整改為契機(jī)，加強(qiáng)對公司治理相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的學(xué)習(xí)，牢固樹立依法合規(guī)意識，全面查找公司在股東股權(quán)、“三會一層”運(yùn)作、內(nèi)部控制、關(guān)聯(lián)交易等方面存在的問題，進(jìn)一步完善制度，規(guī)范運(yùn)作，加強(qiáng)問責(zé)，有效防范風(fēng)險。

保監(jiān)會表示，下一步將依法對華匯人壽違規(guī)股權(quán)進(jìn)行處置，跟蹤檢查該公司治理問題的整改結(jié)果，并視情況采取進(jìn)一步監(jiān)管措施。

附件

華匯人壽保險股份有限公司治理現(xiàn)場評估發(fā)現(xiàn)的問題

中國保監(jiān)會于2017年2月27日至3月3日對華匯人壽保險股份有限公司進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場評估，發(fā)現(xiàn)的主要問題如下：

一、股東股權(quán)方面

（一）股權(quán)變動事宜未及時報備。未在規(guī)定時限內(nèi)向中國保監(jiān)會報告股東股權(quán)被查封等事項(xiàng)。

上述事實(shí)違反了《保險公司股權(quán)管理辦法》第二十二條等有關(guān)規(guī)定。

（二）股東違規(guī)持股。存在違規(guī)股權(quán)代持、超比例持股等事項(xiàng)。

上述事實(shí)違反了《保險公司股權(quán)管理辦法》第四條、第八條等有關(guān)規(guī)定。

二、“三會一層”運(yùn)作方面

（一）股東大會運(yùn)作管理不規(guī)范。存在連續(xù)一年以上無法正常召開股東大會的情況。

上述事實(shí)違反了《中華人民共和國公司法》第一百條等有關(guān)規(guī)定。

（二）董事會運(yùn)作不規(guī)范。一是董事會長期未換屆，目前具備任職資格的董事會成員僅2人，董事會不能正常履職。二是董事會成員無法律專業(yè)背景人員。三是未建立董事盡職評價制度。四是未向中國保監(jiān)會報送董事盡職報告。五是董事會相關(guān)專業(yè)委員會未能正常運(yùn)作。

上述事實(shí)違反了《中華人民共和國公司法》第四十五條、第一百零八條、第一百一十條，《保險公司董事會運(yùn)作指引》第三十二條、第三十八條，以及《關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》等有關(guān)規(guī)定。

（三）監(jiān)事會運(yùn)作不規(guī)范。監(jiān)事會長期未換屆，目前沒有具備任職資格的成員，監(jiān)事會不能正常履職。

上述事實(shí)違反了《中華人民共和國公司法》第一百一十七條、第一百一十九條等有關(guān)規(guī)定。

（四）經(jīng)營管理層運(yùn)作管理不規(guī)范。一是部分高管人員未取得任職資格。二是臨時負(fù)責(zé)人任期超過3個月。三是合規(guī)負(fù)責(zé)人、審計(jì)責(zé)任人、精算負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵崗位空缺，無首席信息官職位。四是首席風(fēng)險官同時負(fù)責(zé)銷售工作。

上述事實(shí)違反了《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第五條、第三十二條，《保險機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)工作規(guī)范》第十七條，《保險公司信息化工作管理指引》（試行）第九條，《人身保險公司全面風(fēng)險管理實(shí)施指引》第二十三條，以及《關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》等有關(guān)規(guī)定。

三、內(nèi)控與合規(guī)管理方面

（一）發(fā)展規(guī)劃管理不規(guī)范。一是未制定2016年度發(fā)展規(guī)劃的年度分解計(jì)劃和落實(shí)措施。二是發(fā)展規(guī)劃內(nèi)容不完整，未包含資本管理等相關(guān)內(nèi)容。三是未開展發(fā)展規(guī)劃的年度考核。四是未根據(jù)相關(guān)監(jiān)管要求對發(fā)展規(guī)劃中涉及機(jī)構(gòu)發(fā)展等重大事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)整變更。

上述事實(shí)違反了《保險公司發(fā)展規(guī)劃管理指引》第七條、第二十四條、第二十九條、第二十八條、第三十四條等有關(guān)規(guī)定。

（二）內(nèi)部審計(jì)管理不規(guī)范。一是專職內(nèi)部審計(jì)人員數(shù)量未達(dá)監(jiān)管要求。二是未聘用外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對董事長進(jìn)行任中審計(jì)，對部分高管人員實(shí)施任中審計(jì)的間隔時間超過三年。

上述事實(shí)違反了《保險機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)工作規(guī)范》第八條、第十六條、第二十一條，以及《保險公司董事及高級管理人員審計(jì)管理辦法》第九條等有關(guān)規(guī)定。

（三）激勵與考核不規(guī)范。一是未建立績效薪酬延期支付制度。二是未規(guī)定董事、監(jiān)事和高管人員薪酬管理方式。三是薪酬管理報告未按規(guī)定程序進(jìn)行審核。

上述事實(shí)違反了《保險公司薪酬管理規(guī)范指引（試行）》第十二條、第二十條、第二十七條等有關(guān)規(guī)定。

（四）信息披露不及時。未按規(guī)定發(fā)布2013－2015年度信息披露報告。

上述事實(shí)違反了《保險公司信息披露管理辦法》第十九條等有關(guān)規(guī)定。

四、關(guān)聯(lián)交易管控方面

關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范。一是關(guān)聯(lián)方檔案不完整，管理不規(guī)范。二是關(guān)聯(lián)方管理制度不規(guī)范，未明確關(guān)聯(lián)交易的具體識別方法，重大關(guān)聯(lián)交易的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)管規(guī)定不符。三是2016年未開展關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)審計(jì)。

上述事實(shí)違反了《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十二條、第十三條，《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險公司關(guān)聯(lián)交易信息披露工作有關(guān)問題的通知》第九條，以及《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十八條等有關(guān)規(guī)定。