中國經濟網(wǎng)北京10月26日訊 保監(jiān)會今日對弘康人壽保險股份有限公司下發(fā)的監(jiān)管函（監(jiān)管函〔2017〕39號）顯示，該公司在“三會一層”運作、內部管控、關聯(lián)交易等方面存在問題。

保監(jiān)會于2017年2月28日至3月10日對弘康人壽進行了公司治理現(xiàn)場評估，查實該公司在“三會一層”運作、內部管控、關聯(lián)交易等方面存在問題（見附件）。

依據(jù)相關規(guī)定，保監(jiān)會對弘康人壽提出以下監(jiān)管要求：

一、弘康人壽應當高度重視公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題，在接到本監(jiān)管函后立即實施整改工作，成立由主要負責人牽頭的專項工作組，制訂切實可行的整改方案。整改方案應當明確具體時間和措施，確保將每一項問題的整改工作落實到具體部門和責任人。

二、弘康人壽應當依據(jù)相關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司內控制度的有關要求，按照整改方案，對評估發(fā)現(xiàn)的問題逐項整改，形成整改報告，并于2017年11月30日前書面報至保監(jiān)會。已經整改完成的列明整改完成時間及具體措施；尚未完成的，列明整改時限及具體方案。

三、弘康人壽應當以此次評估和整改為契機，加強對公司治理相關監(jiān)管規(guī)定的學習，牢固樹立依法合規(guī)意識，全面查找公司在“三會一層”運作、內部管控、關聯(lián)交易、信息披露等方面存在的問題，進一步完善制度，規(guī)范運作，加強問責，有效防范風險。

保監(jiān)會表示，將跟蹤檢查弘康人壽的整改情況，并視情況采取進一步監(jiān)管措施。

附件

弘康人壽保險股份有限公司治理現(xiàn)場評估發(fā)現(xiàn)的問題

中國保監(jiān)會于2017年2月28日至3月10日對弘康人壽保險股份有限公司進行了公司治理現(xiàn)場評估，發(fā)現(xiàn)的主要問題如下：

一、公司章程及“三會一層”運作方面

（一）公司章程內容不規(guī)范。章程規(guī)定的股東大會會議通知時限與公司法規(guī)定不符。

上述事實違反了《中華人民共和國公司法》第一百零二條等有關規(guī)定。

（二）董事會運作不規(guī)范。一是董事會會議記錄不完整，所有會議檔案中均無董事會會議原始記錄，檔案中股東簽名頁為復印件。二是獨立董事任職前未發(fā)表獨立性聲明且未及時向中國保監(jiān)會報備。三是多名董事連續(xù)多次未親自參加董事會，公司未向相關董事發(fā)出書面提示。四是公司董事會成員中無法律方面的專業(yè)人才。五是獨立董事人數(shù)不達標。六是審計委員會履職不到位，未對公司內控、風險和合規(guī)方面的問題向董事會提出意見和改進建議。七是審計與風險控制委員會主任委員空缺。八是缺少獨立董事盡職考核制度。

上述事實違反了《保險公司董事會運作指引》第七十八條、第七十七條、第二十一條、第三十條、第三十八條，《保險公司獨立董事管理暫行辦法》第九條、第三十條，以及《關于規(guī)范保險公司治理結構的指導意見（試行）》等有關規(guī)定。

（三）監(jiān)事會運作不規(guī)范。一是會議召開頻率不符合規(guī)定。二是監(jiān)督職責履行不到位。未對公司內部審計進行日常的指導和監(jiān)督。

上述事實違反了《公司法》第一百一十九條，《保險機構內部審計工作規(guī)范》第二十四條等有關規(guī)定。

二、內控與合規(guī)管理方面

（一）風險管理不規(guī)范。一是公司《償付能力壓力測試制度》基本全部照搬照抄監(jiān)管規(guī)定，缺少適合公司自身發(fā)展實際的具體規(guī)定。二是公司尚未建立風險管理系統(tǒng)。三是公司各部門、分支機構未對可能出現(xiàn)操作風險的流程、人員、系統(tǒng)等進行日常監(jiān)測識別分析。四是沒有建立操作風險應急預案。

上述事實違反了《保險公司風險管理指引（試行）》第六條，《保險公司內部控制基本準則》第八條，以及《保險公司合規(guī)管理指引》等有關規(guī)定。

（二）薪酬管理制度缺失。一是對董事會及監(jiān)事會成員無明確的薪酬管理制度。二是薪酬延期支付不合規(guī)，部分董事未實行績效薪酬延期支付，部分董事延期支付期限為兩年，績效薪酬延期支付制度不完善。

上述事實違反了《保險公司董事會運作指引》第三十二條，以及《保險公司薪酬管理規(guī)范指引（試行）》第十二條、第十三條等有關規(guī)定。

（三）發(fā)展規(guī)劃管理不合規(guī)。一是2015年度規(guī)劃實施情況全面評估報告未在規(guī)定時限內上報保監(jiān)會。二是2016年發(fā)展規(guī)劃上報保監(jiān)會前未經股東大會審議。

上述事實違法了《保險公司發(fā)展規(guī)劃管理指引》第二十一條、第三十五條等有關規(guī)定。

三、關聯(lián)交易管控方面

（一）關聯(lián)方管理不規(guī)范。關聯(lián)方信息檔案不完善，檔案未對公司的關聯(lián)企業(yè)、公司股東關聯(lián)方關系進行完整記錄，未對公司董事、監(jiān)事和總公司高級管理人員及其近親屬的信息進行完整識別記錄。

上述事實違反了《保險公司關聯(lián)交易管理暫行辦法》第十三條等有關規(guī)定。

（二）關聯(lián)交易管理不規(guī)范。一是未按規(guī)定報告有關關聯(lián)交易情況，部分關聯(lián)交易季度報告存在超期報送情況。二是公司未將與上海金誠通企業(yè)服務有限公司的業(yè)務往來納入關聯(lián)交易管理。

上述事實違反了《保險公司關聯(lián)交易管理暫行辦法》第二十二條，以及《中國保監(jiān)會關于進一步規(guī)范保險公司關聯(lián)交易有關問題的通知》等有關規(guī)定。