中國經(jīng)濟網(wǎng)北京10月26日訊 保監(jiān)會今日下發(fā)的監(jiān)管函（監(jiān)管函〔2017〕40號）顯示，長江財產(chǎn)保險股份有限公司在“三會一層”運作、關(guān)聯(lián)交易、合規(guī)與內(nèi)控管理、內(nèi)部審計、考核激勵、信息披露等方面存在問題。

保監(jiān)會于2017年3月2日至3月31日對長江財險進行了公司治理現(xiàn)場評估，查實該公司在“三會一層”運作、關(guān)聯(lián)交易、合規(guī)與內(nèi)控管理、內(nèi)部審計、考核激勵、信息披露等方面存在問題（見附件）。

依據(jù)相關(guān)規(guī)定，保監(jiān)會現(xiàn)對長江財險提出以下監(jiān)管要求：

一、長江財險應(yīng)當高度重視公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題，在接到本監(jiān)管函后立即實施整改工作，成立由主要負責人牽頭的專項工作組，制訂切實可行的整改方案。整改方案應(yīng)當明確具體時間和措施，確保將每一項問題的整改工作落實到具體部門和責任人。

二、長江財險應(yīng)當依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的有關(guān)要求，按照整改方案，對評估發(fā)現(xiàn)的問題逐項整改，形成整改報告，并于2017年11月30日前書面報至保監(jiān)會。已經(jīng)整改完成的，列明整改完成時間及具體措施；尚未完成的，列明整改時限及具體方案。

三、長江財險應(yīng)當以此次評估和整改為契機，加強對公司治理相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的學習，牢固樹立依法合規(guī)意識，全面查找公司在“三會一層”運作、內(nèi)部控制、關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)部審計、考核激勵、信息披露等方面存在的問題，進一步完善制度，規(guī)范運作，加強問責，有效防范風險。

保監(jiān)會表示，將跟蹤檢查長江財險的整改情況，并視情況采取進一步監(jiān)管措施。

附件

長江財產(chǎn)保險股份有限公司治理現(xiàn)場評估發(fā)現(xiàn)的問題

中國保監(jiān)會于2017年3月2日至3月31日對長江財產(chǎn)保險股份有限公司進行了公司治理現(xiàn)場評估，發(fā)現(xiàn)的主要問題如下：

一、公司章程與“三會一層”運作方面

（一）公司章程管理不規(guī)范。一是股東大會修改公司章程決議的報告不及時，未按監(jiān)管要求在十個工作日內(nèi)報保監(jiān)會核準。二是章程未載明發(fā)起人的出資時間、公司通知和公告方法。三是未明確需提交董事會審議決定的投資或資產(chǎn)交易等事項的具體額度或比例。四是未明確規(guī)定股權(quán)解質(zhì)押相關(guān)事項。

上述事實違反了《中華人民共和國公司法》第八十一條，以及《關(guān)于規(guī)范保險公司章程的意見》等有關(guān)規(guī)定。

（二）董事會運作不規(guī)范。一是董事辭職報告不規(guī)范。二是獨立董事公開聲明未在規(guī)定時間內(nèi)以書面形式向保監(jiān)會報備。三是未建立面向董事的信息報送制度。四是未建立、實施董事盡職考核評價制度。五是召開董事會會議未明確區(qū)分定期會議及臨時會議，且董事會定期會議召開次數(shù)不符合監(jiān)管要求。六是董事會部分會議通知要素不齊全。七是獨立董事人數(shù)不符合監(jiān)管要求。八是未建立獨立董事評價考核機制。九是提名薪酬委員會、審計委員會人員人數(shù)不符合監(jiān)管要求。

上述事實違反了《中華人民共和國公司法》第四十四條，《保險公司董事會運作指引》第十三條、第二十一條、第二十五條、第三十二條、第四十二條、第五十四條，《保險公司獨立董事管理暫行辦法》第九條、第三十條，以及《關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）等有關(guān)規(guī)定。

（三）監(jiān)事會運作不規(guī)范。一是公司成立以來未選舉產(chǎn)生過職工代表監(jiān)事。二是監(jiān)事會會議召開時間間隔超過六個月。

上述事實違反了《中華人民共和國公司法》第五十一條、第一百一十九條等有關(guān)規(guī)定。

（四）經(jīng)營管理層運作不規(guī)范。公司臨時負責人臨時負責時間超過三個月。

上述事實違反了《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第三十二條等有關(guān)規(guī)定。

二、內(nèi)控與合規(guī)管理方面

（一）發(fā)展規(guī)劃未報股東大會批準。公司制定的發(fā)展規(guī)劃未報股東大會審議。

上述事實違反了《保險公司發(fā)展規(guī)劃管理指引》第二十一條等有關(guān)規(guī)定。

（二）合規(guī)與內(nèi)控管理不規(guī)范。公司上報保監(jiān)會的公司內(nèi)控評估報告未附董事會聲明。

上述事實違反了《保險公司內(nèi)部控制基本準則》第五十五條等有關(guān)規(guī)定。

（三）考核激勵相關(guān)內(nèi)容不符合要求。高管人員績效考核指標未充分包括如償付能力充足率、公司治理風險指標等風險合規(guī)指標。

上述事實違反了《保險公司薪酬管理規(guī)范指引（試行）》第十七條等有關(guān)規(guī)定。

（四）內(nèi)部審計管理不到位。一是公司部分高管離職后，未在離任3個月內(nèi)完成審計并出具審計報告，未按相關(guān)規(guī)定事后向保監(jiān)會報告。二是公司尚未實施審計質(zhì)量自我評估。三是公司未對審計發(fā)現(xiàn)的問題追究相關(guān)人員責任。

上述事實違反了《保險機構(gòu)內(nèi)部審計工作規(guī)范》第十七條、第九條、第三十八條等有關(guān)規(guī)定。

三、關(guān)聯(lián)交易管控方面

關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范。一是關(guān)聯(lián)方信息檔案對關(guān)聯(lián)方識別不全。二是在關(guān)聯(lián)交易決策程序中，存在關(guān)聯(lián)董事未回避表決關(guān)聯(lián)議題的情形。三是未及時向保監(jiān)會報送并公開披露重大關(guān)聯(lián)交易信息。四是2015年度重大關(guān)聯(lián)交易情況報告中缺少主要股東關(guān)于不存在不當利益輸送的書面聲明。

上述事實違反了《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十三條、第十四條、第二十二條，《保險公司信息披露管理辦法》第六條，《中國保監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范保險公司關(guān)聯(lián)交易有關(guān)問題的通知》等有關(guān)規(guī)定。