中國經(jīng)濟網(wǎng)北京1月26日訊 青海保監(jiān)局今日公布2018年首張行政處罰決定書（青保監(jiān)罰〔2018〕1號）。據(jù)了解，上海廣匯德太保險代理有限公司青海分公司存在編制虛假資料等三項違法違規(guī)經(jīng)營行為。

經(jīng)青海保監(jiān)局核查，上海廣匯德太保險代理有限公司青海分公司存在以下三項違法行為。

一是2016年全年和2017年8-10月期間業(yè)務(wù)臺賬所記錄570筆保單客戶電話號碼不真實，業(yè)務(wù)臺賬未記錄代理傭金和收取情況。劉文瑞對此負(fù)有直接管理責(zé)任；周紅海對其中567筆保單客戶電話號碼不真實問題負(fù)有直接責(zé)任。

二是2017年8月至10月開展的保險代理業(yè)務(wù)中，有4筆保單留存的客戶電話實際為上海廣匯德太保險代理有限公司青海分公司員工手機號碼，涉嫌編制虛假資料。劉文瑞對此負(fù)有直接管理責(zé)任；周紅海對此負(fù)有直接責(zé)任。

三是上海廣匯德太保險代理有限公司青海分公司青海嘉運營業(yè)部、青海嘉業(yè)營業(yè)部負(fù)責(zé)人未取得保險監(jiān)管機構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。劉文瑞對此負(fù)有直接責(zé)任。

上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書及公司提供的反饋意見、相關(guān)人員調(diào)查筆錄、公司出具的情況說明、回訪電話錄音、涉案保單抄件復(fù)印件、相關(guān)人員任職文件及身份證復(fù)印件等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。

當(dāng)事人上海廣匯德太保險代理有限公司青海分公司提出了陳述申辯，稱業(yè)務(wù)臺賬所記錄570筆保單客戶電話號碼不真實系其員工個人行為；業(yè)務(wù)臺賬未記錄代理傭金和收取情況系因使用總公司業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)；編制虛假材料系因客戶為個人隱私不愿提供聯(lián)系方式；聘任未取得任職資格人員系因不了解考試及相關(guān)政策，并請求減免對公司及相關(guān)當(dāng)事人的行政處罰。

青海保監(jiān)局表示，經(jīng)復(fù)核認(rèn)為：當(dāng)事人上海廣匯德太保險代理有限公司青海分公司作為保險代理機構(gòu)，對其員工代理保險業(yè)務(wù)的行為負(fù)有管控責(zé)任，其業(yè)務(wù)臺賬所記錄570筆保單客戶電話號碼不真實，未記錄代理傭金和收取情況的事實確鑿；客戶不愿提供個人聯(lián)系方式不能作為編制虛假聯(lián)系方式的理由；當(dāng)事人實際聘任負(fù)責(zé)人未經(jīng)過監(jiān)管部門核準(zhǔn)其高管任職資格。當(dāng)事人上海廣匯德太保險代理有限公司青海分公司及其時任負(fù)責(zé)人對上述行為依法應(yīng)承擔(dān)管理責(zé)任。當(dāng)事人所申辯的理由不構(gòu)成依法可減免行政處罰的條件。

綜上，青海保監(jiān)局對當(dāng)事人上海廣匯德太保險代理有限公司青海分公司的陳述申辯意見不予采納。

上海廣匯德太保險代理有限公司青海分公司上述未按規(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案的行為，違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十一條，青海保監(jiān)局對依據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條，決定對上海廣匯德太保險代理有限公司青海分公司予以責(zé)令改正，處一萬元罰款；對劉文瑞予以警告、并處一萬元罰款；對周紅海予以警告、并處一萬元罰款。上述編制虛假資料的行為，違反了《保險法》第一百七十條，依據(jù)《保險法》第一百七十條，青海保監(jiān)局對決定對上海廣匯德太保險代理有限公司青海分公司予以責(zé)令改正，處十萬元罰款；依據(jù)《保險法》第一百七十一條，對劉文瑞予以警告，并處一萬元罰款；對周紅海予以警告，并處一萬元罰款。上述聘任不具有任職資格人員的行為，違反了《保險法》第一百二十一條，青海保監(jiān)局對依據(jù)《保險法》第一百六十七條，決定對上海廣匯德太保險代理有限公司青海分公司予以責(zé)令改正，處四萬元罰款。依據(jù)《保險法》第一百七十一條，對劉文瑞予以警告，并處四萬元罰款。