中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京6月29日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的中國銀保監(jiān)會監(jiān)管函(監(jiān)管函〔2018〕65號)披露，銀保監(jiān)會在2017年10月16日至27日派出檢查組對中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司(下稱“中華聯(lián)合財險”)保險資金運用情況進(jìn)行的現(xiàn)場檢查中,發(fā)現(xiàn)中華聯(lián)合財險存在資金運用制度不健全、投資管理部門未保持獨立、股權(quán)投資運作不規(guī)范等問題。銀保監(jiān)會對中華聯(lián)合財險提出責(zé)令對資金運用工作進(jìn)行整改, 6個月整改期間不得新增股權(quán)投資業(yè)務(wù)等監(jiān)管要求。

中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者梳理發(fā)現(xiàn)，1月8日、去年10月26日，保監(jiān)會發(fā)布的中國保監(jiān)會監(jiān)管函(監(jiān)管函〔2018〕2號)、中國保監(jiān)會監(jiān)管函(監(jiān)管函〔2017〕36號)分別針對中華聯(lián)合財險相關(guān)問題提出監(jiān)管要求、采取監(jiān)管措施。

中國保監(jiān)會監(jiān)管函(監(jiān)管函〔2018〕2號)顯示，中華聯(lián)合財險存在電銷業(yè)務(wù)如實告知不規(guī)范、電話銷售行為不符合監(jiān)管要求、網(wǎng)銷業(yè)務(wù)信息披露不符合監(jiān)管要求等問題。

中國保監(jiān)會監(jiān)管函(監(jiān)管函〔2017〕36號)指出，中華聯(lián)合財險在關(guān)聯(lián)交易管理方面存在以下問題：關(guān)聯(lián)方檔案不完整，管理不規(guī)范;重大關(guān)聯(lián)交易未識別未報告。

以下為三張監(jiān)管函原文：

中國銀保監(jiān)會監(jiān)管函(監(jiān)管函〔2018〕65號)

中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司:

2017年10月16日至27日,我會派出檢查組對你公司保險資金運用情況進(jìn)行了現(xiàn)場檢查,發(fā)現(xiàn)你公司存在資金運用制度不健全、投資管理部門未保持獨立、股權(quán)投資運作不規(guī)范等問題。依據(jù)相關(guān)規(guī)定,現(xiàn)對你公司提出以下監(jiān)管要求:

一、責(zé)令你公司對資金運用工作進(jìn)行整改,期限為本監(jiān)管函下發(fā)之日起6個月,整改期間不得新增股權(quán)投資業(yè)務(wù)。

二、你公司應(yīng)當(dāng)建立健全保險資金運用的管理制度和內(nèi)控機(jī)制;明確資金運用各崗位職責(zé),保持資金運用的內(nèi)控健全性與運作獨立性;完善投資業(yè)務(wù)運作機(jī)制,強(qiáng)化投資全流程合規(guī)管理。

你公司應(yīng)將整改方案及落實情況書面報告我會。我會將視你公司整改情況,采取后續(xù)監(jiān)管措施。

2018年6月19日

附件：對中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司資金運用現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題

我會于2017年10月16日至27日對中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司(以下簡稱中華財險)進(jìn)行了資金運用現(xiàn)場檢查,發(fā)現(xiàn)的主要問題如下:

一、資金運用制度不健全

中華財險保險資金投資管理執(zhí)行中華聯(lián)合保險集團(tuán)股份有限公司的相關(guān)制度,除《農(nóng)險大災(zāi)風(fēng)險準(zhǔn)備金資金管理辦法》外,公司未制定完備的保險資金投資管理制度。

上述事實違反了《保險資金運用管理辦法》(保監(jiān)會令2018年1號)第四十條關(guān)于保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全保險資金運用管理制度的規(guī)定。

二、投資管理部門未保持獨立

中華財險投資管理部未正式任命負(fù)責(zé)人,由財務(wù)管理部負(fù)責(zé)人兼任部門負(fù)責(zé)人,投資管理運作未能遵循獨立性原則。

上述事實違反了《中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)〈保險資金運用內(nèi)部控制指引〉及應(yīng)用指引的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2015〕114號)附件1《保險資金運用內(nèi)部控制指引(GICIF)》第五條關(guān)于保險資金運用應(yīng)保持獨立性的規(guī)定。

三、股權(quán)投資運作不規(guī)范

中華財險在開展個別項目的直接股權(quán)投資時,未進(jìn)行完善的盡職調(diào)查及合規(guī)評估。

上述事實違反了《保險資金投資股權(quán)暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2010〕79號)第十八條關(guān)于保險資金直接股權(quán)投資應(yīng)履行合規(guī)及法律盡職調(diào)查的規(guī)定。

中國保監(jiān)會監(jiān)管函(監(jiān)管函〔2018〕2號)

中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司：

2016年6月至8月，我會授權(quán)北京保監(jiān)局對你公司開展現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)你公司存在電銷業(yè)務(wù)如實告知不規(guī)范、電話銷售行為不符合監(jiān)管要求、網(wǎng)銷業(yè)務(wù)信息披露不符合監(jiān)管要求等問題(見附件)。按照有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對你公司提出以下監(jiān)管要求：

一、嚴(yán)格落實監(jiān)管制度，對違規(guī)問題進(jìn)行全面整改

你公司應(yīng)根據(jù)監(jiān)管制度要求，加強(qiáng)內(nèi)控管理，對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題進(jìn)行認(rèn)真整改。一是嚴(yán)格規(guī)范電銷話術(shù)，加強(qiáng)坐席人員培訓(xùn)，切實履行如實告知義務(wù);二是嚴(yán)格執(zhí)行電銷業(yè)務(wù)呼出時間、保單配送以及回訪的監(jiān)管規(guī)定，進(jìn)一步完善公司電銷內(nèi)控管理制度，加強(qiáng)內(nèi)部稽核;三是加強(qiáng)網(wǎng)銷業(yè)務(wù)信息披露，嚴(yán)格按照監(jiān)管要求規(guī)范公司官方網(wǎng)站、自營業(yè)務(wù)平臺以及第三方合作網(wǎng)絡(luò)平臺的信息披露，切實保護(hù)保險消費者的合法權(quán)益。

二、強(qiáng)化合規(guī)意識，追究責(zé)任人員

你公司應(yīng)加強(qiáng)對相關(guān)部門及人員的法律法規(guī)培訓(xùn)，深入貫徹落實《保險法》及相關(guān)監(jiān)管規(guī)范性文件的要求。同時，要切實加強(qiáng)責(zé)任追究，對違規(guī)問題涉及的責(zé)任部門和責(zé)任人員嚴(yán)肅問責(zé)，杜絕上述問題再次發(fā)生。

你公司應(yīng)于2018年1月31日前將整改方案書面上報我會，2018年3月31日前將整改落實情況書面上報我會。我會將視你公司整改情況，采取后續(xù)監(jiān)管措施。

中國保監(jiān)會

2018年1月4日

中國保監(jiān)會監(jiān)管函(監(jiān)管函〔2017〕36號)

中華聯(lián)合保險集團(tuán)股份有限公司：

我會于2017年3月13日至4月8日對你公司進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場評估，查實你公司在關(guān)聯(lián)交易管理方面存在以下問題：一是關(guān)聯(lián)方檔案不完整，管理不規(guī)范，違反了《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2007〕24號)第十三條的規(guī)定;二是重大關(guān)聯(lián)交易未識別未報告，違反了《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2007〕24號)第二十二條等有關(guān)規(guī)定�，F(xiàn)對你公司采取以下監(jiān)管措施：

一、自本監(jiān)管函下發(fā)之日起六個月內(nèi)，禁止你公司及集團(tuán)內(nèi)保險子公司直接或間接與大連銀行股份有限公司及其關(guān)聯(lián)方開展下列交易：

1.提供借款或其他形式的財務(wù)資助;

2.除存量關(guān)聯(lián)交易的終止行為(如到期、贖回、轉(zhuǎn)讓等)以外，開展資金運用類關(guān)聯(lián)交易(包括現(xiàn)有金融產(chǎn)品的續(xù)期，以及已經(jīng)簽署協(xié)議但未實際支付的交易)。

二、上述六個月期滿之日起三個月為觀察期。觀察期內(nèi)，我會將對本監(jiān)管函的落實情況進(jìn)行檢查，視情況采取后續(xù)監(jiān)管措施。

三、立即實施整改，進(jìn)一步加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，有效防范關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。

中國保監(jiān)會

2017年10月19日