中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京6月29日訊 銀保監(jiān)會(huì)昨日對(duì)幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司下發(fā)的監(jiān)管函（監(jiān)管函〔2018〕64號(hào)）顯示，2017年10月至11月，銀保監(jiān)會(huì)派出檢查組對(duì)幸福人壽保險(xiǎn)資金運(yùn)用情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，發(fā)現(xiàn)該公司存在資金運(yùn)用制度不健全、投資團(tuán)隊(duì)人員不足、未按規(guī)定開展投后管理等問題。銀保監(jiān)會(huì)要求幸福人壽應(yīng)將整改方案及落實(shí)情況書面上報(bào)。

銀保監(jiān)會(huì)表示，檢查組發(fā)現(xiàn)幸福人壽存在四項(xiàng)主要問題。

一是資金運(yùn)用制度不健全。幸福人壽未制定關(guān)于控制各類保險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例的制度，也未就投后管理工作制定系統(tǒng)的或者專門的管理制度。這一事實(shí)違反了《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》(保監(jiān)會(huì)令2014年3號(hào))第三十五條關(guān)于建立健全保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理制度和內(nèi)控機(jī)制的規(guī)定。

二是投資團(tuán)隊(duì)人員不足。幸福人壽股票投資經(jīng)理、研究人員和交易人員等主要業(yè)務(wù)人員不足12人，股權(quán)投資團(tuán)隊(duì)不足5人。這一事實(shí)違反了《關(guān)于加強(qiáng)資產(chǎn)管理能力建設(shè)的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2009〕40號(hào))附件1《保險(xiǎn)公司股票投資管理能力標(biāo)準(zhǔn)》第三條、《保險(xiǎn)資金投資股權(quán)暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2010〕79號(hào))第九條關(guān)于資產(chǎn)管理能力團(tuán)隊(duì)人數(shù)的規(guī)定。

三是未按規(guī)定開展投后管理。幸福人壽未按監(jiān)管規(guī)定強(qiáng)化投后管理，部分私募股權(quán)投資基金、集合資金信托計(jì)劃投后管理檔案僅為根據(jù)基金管理人、信托受托人提供的季報(bào)、年報(bào)形成的制式報(bào)告，內(nèi)容流于形式，要素不全。這一事實(shí)違反了《保險(xiǎn)資金投資股權(quán)暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2010〕79號(hào))第二十條、《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資集合資金信托計(jì)劃有關(guān)事項(xiàng)的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2014〕38號(hào))第五條關(guān)于加強(qiáng)投資項(xiàng)目后續(xù)管理的規(guī)定。

四是其他違規(guī)問題。幸福人壽2016年第四季度、2017年第一季度在上季末償付能力充足率不足120%的情況下，開展股權(quán)、集合資金信托計(jì)劃投資；部分集合資金信托計(jì)劃投資未按規(guī)定報(bào)告關(guān)聯(lián)交易等情況。這一事實(shí)違反了《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資股權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)有關(guān)問題的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2012〕59號(hào))第一條、《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資有關(guān)金融產(chǎn)品的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2012〕91號(hào))第九條關(guān)于償付能力要求的規(guī)定；《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資集合資金信托計(jì)劃有關(guān)事項(xiàng)的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2014〕38號(hào))第七條關(guān)于向監(jiān)管報(bào)送報(bào)告的規(guī)定。

銀保監(jiān)會(huì)依據(jù)相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)幸福人壽提出以下監(jiān)管要求：

一是責(zé)令幸福人壽制定詳細(xì)方案，對(duì)資金運(yùn)用情況進(jìn)行全面整改。整改期限為本監(jiān)管函下發(fā)之日起6個(gè)月，整改期間不得新增股權(quán)和集合資金信托計(jì)劃投資。

二是幸福人壽應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)資金運(yùn)用的管理制度和內(nèi)控機(jī)制；補(bǔ)充投資團(tuán)隊(duì)，持續(xù)加強(qiáng)投資能力建設(shè)；強(qiáng)化投后管理，建立以風(fēng)險(xiǎn)管控為主導(dǎo)的全流程投資管理體系；嚴(yán)格遵守償付能力監(jiān)管規(guī)定，強(qiáng)化保險(xiǎn)資產(chǎn)負(fù)債匹配管理；完善關(guān)聯(lián)交易識(shí)別及信息披露機(jī)制，及時(shí)報(bào)告和披露有關(guān)投資情況。

銀保監(jiān)會(huì)表示，將視幸福人壽整改情況，采取后續(xù)監(jiān)管措施。