中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)6月29日訊 昨日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)針對(duì)紫金財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司發(fā)布一則監(jiān)管函。監(jiān)管函顯示，2017年10月，檢查組對(duì)該公司保險(xiǎn)資金運(yùn)用情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查,發(fā)現(xiàn)該公司存在集合資金信托計(jì)劃投資管理不規(guī)范、股票投資執(zhí)行控制不嚴(yán)格、未按規(guī)定開(kāi)展保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部審計(jì)和投資決策機(jī)制不完善等問(wèn)題。

依據(jù)相關(guān)規(guī)定,對(duì)紫金財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司提出以下監(jiān)管要求:

一、責(zé)令該公司對(duì)集合資金信托計(jì)劃投資業(yè)務(wù)和股票投資業(yè)務(wù)進(jìn)行全面整改,期限為本監(jiān)管函下發(fā)之日起3個(gè)月,整改期間不得新增集合資金信托計(jì)劃投資和股票投資。

二、責(zé)令該公司對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部審計(jì)工作進(jìn)行整改,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)工作。

三、該公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步完善投資業(yè)務(wù)決策運(yùn)作機(jī)制,加強(qiáng)投資執(zhí)行控制,完善內(nèi)部控制建設(shè),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),確保風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制有效執(zhí)行。

對(duì)紫金財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)資金運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

2017年10月,我會(huì)對(duì)紫金財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“紫金財(cái)險(xiǎn)”)保險(xiǎn)資金運(yùn)用情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查,發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題如下:

一、集合資金信托計(jì)劃投資管理不規(guī)范

1.內(nèi)部評(píng)審程序不清晰。紫金財(cái)險(xiǎn)對(duì)集合資金信托計(jì)劃項(xiàng)目評(píng)審審批流程缺少制度規(guī)定,審批流程及標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一。部分集合資金信托計(jì)劃投資之前未完成正式內(nèi)部信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

2.法律風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱。對(duì)紫金財(cái)險(xiǎn)投資的多項(xiàng)集合資金信托計(jì)劃產(chǎn)品,內(nèi)部或外部專業(yè)律師未出具法律意見(jiàn)書(shū)。

3.存在應(yīng)報(bào)告未報(bào)告事項(xiàng)。紫金財(cái)險(xiǎn)投資的部分集合資金信托計(jì)劃屬于監(jiān)管規(guī)定需要報(bào)告的情形,公司未在投資后15個(gè)工作日內(nèi)向原中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

上述事實(shí)違反了《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資有關(guān)金融產(chǎn)品的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2012〕91號(hào))第十一條、《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資集合資金信托計(jì)劃有關(guān)事項(xiàng)的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2014〕38號(hào))第五條和第七條規(guī)定。

二、股票投資執(zhí)行控制不嚴(yán)格

1.集中交易室管理薄弱。紫金財(cái)險(xiǎn)集中交易室門禁管理松散,未安裝監(jiān)控設(shè)備,其他人可以隨意進(jìn)入。交易人員移動(dòng)通信工具未實(shí)現(xiàn)集中保管。

2.投資交易信息管理不嚴(yán)格。紫金財(cái)險(xiǎn)未制定相關(guān)制度規(guī)范投資管理信息系統(tǒng)程序變更管理流程,未建立對(duì)變更管理控制的監(jiān)控流程;估值系統(tǒng)未按紫金財(cái)險(xiǎn)投資交易系統(tǒng)安全管理要求設(shè)置密碼,實(shí)際密碼策略薄弱。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制指引》(保監(jiān)發(fā)〔2015〕114號(hào))第六十四條、《保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制應(yīng)用指引第3號(hào)—股票及股票型基金》第十五條規(guī)定。

三、未按規(guī)定開(kāi)展保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部審計(jì)

紫金財(cái)險(xiǎn)2015年、2016年未開(kāi)展保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部全面稽核審計(jì)。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》(保監(jiān)會(huì)令2014年第3號(hào))第四十八條規(guī)定。

四、投資決策機(jī)制不完善

部分重要投資決策沒(méi)有書(shū)面記錄,紫金財(cái)險(xiǎn)投資管理委員會(huì)通過(guò)郵件形式同意多項(xiàng)集合資金信托計(jì)劃、股權(quán)、債權(quán)投資計(jì)劃投資項(xiàng)目,未形成正式會(huì)議記錄或會(huì)議紀(jì)要。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制指引》(保監(jiān)發(fā)〔2015〕114號(hào))第四十四條規(guī)定。