中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)6月29日訊 昨日，中國銀保監(jiān)會(huì)針對(duì)民生通惠資產(chǎn)管理有限公司發(fā)布一則監(jiān)管函。監(jiān)管函顯示，2017年10月,檢查組對(duì)該公司保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)檢查,發(fā)現(xiàn)該公司存在違規(guī)開展通道類業(yè)務(wù)、讓渡組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的管理人職責(zé)、未有效履行受托管理人職責(zé)等問題。

依據(jù)相關(guān)規(guī)定,對(duì)民生通惠資產(chǎn)管理有限公司提出以下監(jiān)管要求:

一、自本監(jiān)管函下發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi),該公司不得新發(fā)行組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品;自本監(jiān)管函下發(fā)之日起6個(gè)月內(nèi),你公司不得新增受托管理第三方保險(xiǎn)資金。

二、責(zé)令該公司制定切實(shí)可行的整改方案,并采取有效措施對(duì)有關(guān)問題進(jìn)行整改,確保符合監(jiān)管規(guī)定。

三、該公司應(yīng)增強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控意識(shí),完善內(nèi)部制度及運(yùn)作機(jī)制,合規(guī)審慎開展相關(guān)業(yè)務(wù)。

對(duì)民生通惠資產(chǎn)管理有限公司保險(xiǎn)資金運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題

2017年10月,我會(huì)對(duì)民生通惠資產(chǎn)管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“民生通惠”)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)檢查,發(fā)現(xiàn)的主要問題如下:

一、違規(guī)開展通道類業(yè)務(wù)

民生通惠于2016年7月1日至2016年11月30日期間,違規(guī)開展存款通道類業(yè)務(wù)共45筆。

上述事實(shí)違反了《關(guān)于清理規(guī)范保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司通道類業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》(保監(jiān)資金〔2016〕98號(hào))第三條規(guī)定。

二、讓渡組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的管理人職責(zé)

民生通惠為部分產(chǎn)品的外部投資顧問設(shè)置系統(tǒng)訪問權(quán)限和投資經(jīng)理賬號(hào),由其遠(yuǎn)程登錄民生通惠的投資管理系統(tǒng),直接下達(dá)投資指令買賣股票,形成實(shí)質(zhì)上的轉(zhuǎn)委托。

上述事實(shí)違反了《關(guān)于加強(qiáng)組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》(保監(jiān)資金〔2016〕104號(hào))第四條規(guī)定。

三、未有效履行受托管理人職責(zé)

1.民生通惠受托管理第三方保險(xiǎn)資金進(jìn)行股票投資,為部分不具備股票投資能力的保險(xiǎn)公司設(shè)置系統(tǒng)訪問權(quán)限和投資經(jīng)理賬號(hào),由其遠(yuǎn)程登錄民生通惠的投資管理系統(tǒng),直接下達(dá)投資指令買賣股票。

2.民生通惠受托管理第三方保險(xiǎn)資金進(jìn)行金融產(chǎn)品投資,部分業(yè)務(wù)按照不具備信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力的保險(xiǎn)公司要求,投資于其事先選定的信托投資計(jì)劃、債權(quán)投資計(jì)劃等金融產(chǎn)品。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)資金委托投資管理暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2012〕60號(hào))第十五條等相關(guān)規(guī)定。

四、其他違規(guī)問題

1.民生通惠股權(quán)投資能力、不動(dòng)產(chǎn)投資能力與信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力未能持續(xù)達(dá)到監(jiān)管要求。

2.民生通惠未按規(guī)定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易和重大風(fēng)險(xiǎn)事件的監(jiān)管報(bào)告和對(duì)外信息披露。

上述事實(shí)違反了《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力建設(shè)有關(guān)事項(xiàng)的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2013〕10號(hào))第四條,《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易信息披露工作有關(guān)問題的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2016〕52號(hào))第二條等相關(guān)規(guī)定。