中國網財經6月29日訊 昨日，中國銀保監(jiān)會針對中華聯(lián)合財產保險股份有限公司發(fā)布一則監(jiān)管函。監(jiān)管函顯示，2017年10月16日至27日,檢查組對該公司保險資金運用情況進行了現(xiàn)場檢查,發(fā)現(xiàn)該公司存在資金運用制度不健全、投資管理部門未保持獨立、股權投資運作不規(guī)范等問題。

依據(jù)相關規(guī)定,現(xiàn)對中華聯(lián)合財產保險股份有限公司提出以下監(jiān)管要求:

一、責令該公司對資金運用工作進行整改,期限為本監(jiān)管函下發(fā)之日起6個月,整改期間不得新增股權投資業(yè)務。

二、該公司應當建立健全保險資金運用的管理制度和內控機制;明確資金運用各崗位職責,保持資金運用的內控健全性與運作獨立性;完善投資業(yè)務運作機制,強化投資全流程合規(guī)管理。

對中華聯(lián)合財產保險股份有限公司資金運用現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題

我會于2017年10月16日至27日對中華聯(lián)合財產保險股份有限公司(以下簡稱中華財險)進行了資金運用現(xiàn)場檢查,發(fā)現(xiàn)的主要問題如下:

一、資金運用制度不健全

中華財險保險資金投資管理執(zhí)行中華聯(lián)合保險集團股份有限公司的相關制度,除《農險大災風險準備金資金管理辦法》外,公司未制定完備的保險資金投資管理制度。

上述事實違反了《保險資金運用管理辦法》(保監(jiān)會令2018年1號)第四十條關于保險機構應當建立健全保險資金運用管理制

度的規(guī)定。

二、投資管理部門未保持獨立

中華財險投資管理部未正式任命負責人,由財務管理部負責人兼任部門負責人,投資管理運作未能遵循獨立性原則。

上述事實違反了《中國保監(jiān)會關于印發(fā)〈保險資金運用內部控制指引〉及應用指引的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2015〕114號)附件1《保險資金運用內部控制指引(GICIF)》第五條關于保險資金運用應保持獨立性的規(guī)定。

三、股權投資運作不規(guī)范

中華財險在開展個別項目的直接股權投資時,未進行完善的盡職調查及合規(guī)評估。

上述事實違反了《保險資金投資股權暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2010〕79號)第十八條關于保險資金直接股權投資應履行合規(guī)及法律盡職調查的規(guī)定。