千龍網(wǎng)北京2月12日訊 近日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布“宜銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號(hào)”行政處罰決定書(shū)，因存在編制和提供虛假資料等四項(xiàng)違法違規(guī)行為，四川寶瑞保險(xiǎn)銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱“四川寶瑞保險(xiǎn)”）宜賓分公司被警告并罰款16萬(wàn)元。

文件顯示，四川寶瑞保險(xiǎn)宜賓分公司存在如下違法違規(guī)行為：

一、對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)人員的部分合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容缺失

根據(jù)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售的通知》，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的管理，要求其不得從事違反本通知要求的行為，并加強(qiáng)教育、督查、糾正、懲處，確保其銷售行為依法合規(guī)。四川寶瑞保險(xiǎn)宜賓分公司未按通知要求對(duì)銷售人員進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

上述行為違反了《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十一條。依據(jù)該辦法第三十二條的規(guī)定，宜賓銀保監(jiān)分局責(zé)令其立即改正，并決定作出給予警告和罰款1萬(wàn)元的行政處罰。

二、編制和提供虛假資料

在宜賓銀保監(jiān)分局調(diào)查期間，四川寶瑞保險(xiǎn)宜賓分公司向調(diào)查組提供了《四川寶瑞宜賓分公司業(yè)績(jī)清單》，該花名冊(cè)里未包含已與公司簽訂代理協(xié)議譚向東、劉小芳、徐久玉等人。時(shí)任公司負(fù)責(zé)人彭榮匱全面負(fù)責(zé)公司工作，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任和管理責(zé)任。

上述行為違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第八十一條，依據(jù)該規(guī)定第八十一條，宜賓銀保監(jiān)分局責(zé)令該公司立即改正，并決定對(duì)其罰款10萬(wàn)元；對(duì)彭榮匱給予警告并罰款5萬(wàn)元。

三、未按規(guī)定為保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記

譚向東、劉小芳為四川寶瑞保險(xiǎn)宜賓分公司保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員，均在2017年9月1日簽訂代理協(xié)議，且在2017年9月至2018年5月期間，均開(kāi)展了保險(xiǎn)銷售活動(dòng)，經(jīng)查詢保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)，該公司為譚向東、劉小芳在保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記的時(shí)間分別為2018年7月16日、5月24日。

四川寶瑞保險(xiǎn)宜賓分公司未按規(guī)定為保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記的行為違反了《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十三條；譚向東、劉小芳未取得執(zhí)業(yè)證書(shū)從事保險(xiǎn)銷售，違反了《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條。依據(jù)該辦法第三十一條，宜賓銀保監(jiān)分局責(zé)令該公司立即改正，并決定對(duì)其給予警告并罰款2萬(wàn)元；對(duì)譚向東給予警告并罰款1萬(wàn)元；對(duì)劉小芳給予警告并罰款3千元。

四、變更公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所未報(bào)告

四川寶瑞保險(xiǎn)宜賓分公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所許可證上地址為宜賓市翠屏區(qū)復(fù)興街9號(hào)3幢2層，經(jīng)調(diào)查，其實(shí)際已搬遷到宜賓市翠屏區(qū)東街明倫堂60號(hào)十八間圓弧辦公大樓3-1，并未就變更公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所事宜向宜賓銀保監(jiān)分局進(jìn)行報(bào)告。

上述行為違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第十四條，時(shí)任公司負(fù)責(zé)人彭榮匱全面負(fù)責(zé)公司工作，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任和管理責(zé)任。依據(jù)該規(guī)定第十四條，宜賓銀保監(jiān)分局責(zé)令該公司立即改正，并決定對(duì)其給予警告并罰款3萬(wàn)元；對(duì)彭榮匱給予警告并罰款1萬(wàn)元。

綜上，宜賓銀保監(jiān)分局決定對(duì)四川寶瑞保險(xiǎn)宜賓分公司給予警告并罰款16萬(wàn)元；對(duì)彭榮匱給予警告并罰款6萬(wàn)元；對(duì)譚向東給予警告并罰款1萬(wàn)元；對(duì)劉小芳給予警告并罰款3千元。