中國經(jīng)濟網(wǎng)北京5月20日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的行政監(jiān)管措施決定書〔2019〕7號顯示，中國銀保監(jiān)會對都邦財產(chǎn)保險股份有限公司進行了公司治理現(xiàn)場評估，發(fā)現(xiàn)其存在股東股權(quán)、公司章程及“三會一層”運作、關(guān)聯(lián)交易管理、內(nèi)部審計、考核激勵、其他等六方面共25宗違法違規(guī)問題。

根據(jù)《保險法人機構(gòu)公司治理評價辦法（試行）》第二十三條的規(guī)定，中國銀保監(jiān)會其采取如下監(jiān)管措施：

一、公司應當高度重視公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題，在接到監(jiān)管措施決定書后立即實施整改。要成立由公司主要負責人牽頭的專項工作組，制定切實可行的整改方案。整改方案應當明確具體時間和措施，將每一項問題的整改工作落實到具體部門和責任人。

二、公司應當對評估發(fā)現(xiàn)的問題逐項整改，并形成整改報告及公司治理問題整改情況反饋表（見附件），于5月31日前書面報至中國銀保監(jiān)會。已經(jīng)整改完成的，列明整改完成時間及具體措施；尚未完成的，列明具體原因、整改時限及整改方案。

三、針對此次評估發(fā)現(xiàn)的問題，公司應當啟動問責機制，嚴肅追究相關(guān)人員責任，并將責任追究情況向中國銀保監(jiān)會報告。

四、公司要牢固樹立依法合規(guī)意識，全面查找公司在股東股權(quán)、公司章程及“三會一層”運作、關(guān)聯(lián)交易管理、內(nèi)部審計、考核激勵、發(fā)展規(guī)劃、合規(guī)與內(nèi)控管理、信息披露等方面存在的問題，進一步完善制度，規(guī)范公司治理運作機制。

《保險法人機構(gòu)公司治理評價辦法（試行）》第二十三條規(guī)定：中國保監(jiān)會根據(jù)評級結(jié)果對保險法人機構(gòu)依法采取不同的監(jiān)管措施：

（一）對優(yōu)質(zhì)類公司，不采取特別的監(jiān)管措施；

（二）對合格類公司，可依法采取以下一項或多項監(jiān)管措施：

1.監(jiān)管談話；

2.書面風險提示；

3.要求公司限期整改所存在的問題。

（三）對重點關(guān)注類公司，除可采取對合格類公司的監(jiān)管措施外，還可依法采取以下一項或多項監(jiān)管措施：

1.要求提交改善公司治理的計劃；

2.針對所存在的問題進行現(xiàn)場檢查；

3.要求調(diào)整負責人及有關(guān)管理人員。

以下為行政處罰原文：

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會行政監(jiān)管措施決定書〔2019〕7號

當事人：都邦財產(chǎn)保險股份有限公司

注冊地址：吉林省吉林市吉豐東路388號

法定代表人：鄭國如

2018年，中國銀保監(jiān)會對你公司進行了公司治理現(xiàn)場評估，發(fā)現(xiàn)存在以下違法違規(guī)事實：

一、股東股權(quán)方面

1.部分股東股權(quán)變更未經(jīng)監(jiān)管部門批準。

2.股權(quán)多次被質(zhì)押未在股東名冊中記載。

上述事實違反了《保險公司股權(quán)管理辦法》第五十三條、第六十一條等有關(guān)規(guī)定。

二、公司章程及“三會一層”運作方面

1.未按照《保險公司章程指引》要求完成章程修訂。

2.公司章程記載的股東股權(quán)情況與實際情況不一致。

3.公司章程未標明歷次股份轉(zhuǎn)讓情況。

4.公司章程未明確董事會構(gòu)成及人數(shù)。

5.2017年董事會定期會議召開次數(shù)不符合監(jiān)管規(guī)定。

6.董事會會議檔案裝訂管理不符合監(jiān)管要求。

7.董事會提名與薪酬委員會人員構(gòu)成不符合監(jiān)管規(guī)定。

8.獨立董事人數(shù)不足。

9.股東大會、董事會及經(jīng)營管理層授權(quán)管理不規(guī)范。

上述事實違反了《保險公司章程指引》第七條、第四十四條，《保險公司董事會運作指引》第四十二條、第七十八條，《保險機構(gòu)獨立董事管理辦法》第五條，《關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導意見（試行）》第二條等有關(guān)規(guī)定。

三、關(guān)聯(lián)交易管理方面

1.未設立關(guān)聯(lián)交易控制委員會，也未指定審計委員會負責關(guān)聯(lián)方識別維護，關(guān)聯(lián)交易的管理、審查、批準和風險控制相關(guān)事項。

2.未按照監(jiān)管規(guī)定對關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易進行識別和管理，關(guān)聯(lián)方信息不完整。

上述事實違反了《關(guān)于進一步加強保險公司關(guān)聯(lián)交易管理有關(guān)事項的通知》第一條，《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十三條、第十六條等有關(guān)規(guī)定。

四、內(nèi)部審計方面

1.未對部分高級管理人員開展任中審計。

2.專職內(nèi)部審計人員數(shù)量不足。

3.內(nèi)部審計質(zhì)量控制制度不完善，未聘請外部審計機構(gòu)進行內(nèi)部審計質(zhì)量評估。

4.未建立內(nèi)部審計信息系統(tǒng)。

5.審計責任人空缺。

6.任免分公司及以上機構(gòu)、部門主要負責人之前，未聽取審計責任人意見。

7.部分省分公司審計報告未按監(jiān)管要求報送當?shù)劂y保監(jiān)局。

上述事實違反了《保險公司董事及高級管理人員審計管理辦法》第九條，《保險機構(gòu)內(nèi)部審計工作規(guī)范》第八條、第九條、第十七條、第二十一條、第三十九條、第四十二條等有關(guān)規(guī)定。

五、考核激勵方面

1.未嚴格執(zhí)行績效薪酬延期支付制度。

2.董事、獨立董事盡職考核評價制度不明確。

3.董事會未對董事進行盡職考核評價，未向股東大會提交董事盡職報告。

4.未向股東大會提交獨立董事盡職報告，未向監(jiān)管部門報告獨立董事評價考核結(jié)果。

上述事實違反了《保險公司薪酬管理規(guī)范指引（試行）》第十三條，《保險公司董事會運作指引》第三十二條，《保險機構(gòu)獨立董事管理辦法》第三十九條、第四十條等有關(guān)規(guī)定。

六、其他方面

公司《年度發(fā)展規(guī)劃實施情況評估報告》未經(jīng)董事會審議，也未按要求向監(jiān)管部門報告。

上述事實違反了《保險公司發(fā)展規(guī)劃管理指引》第三十條、第三十五條等有關(guān)規(guī)定。

以上事實，有你公司的文件資料檔案、日常管理記錄等證據(jù)證明。

我會依法向你公司告知了采取行政監(jiān)管措施的事實、理由、依據(jù)及依法享有的權(quán)利。你公司沒有提出陳述申辯。

綜上，根據(jù)《保險法人機構(gòu)公司治理評價辦法（試行）》第二十三條的規(guī)定，我會決定對你公司采取如下監(jiān)管措施：

一、你公司應當高度重視公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題，在接到監(jiān)管措施決定書后立即實施整改。要成立由公司主要負責人牽頭的專項工作組，制定切實可行的整改方案。整改方案應當明確具體時間和措施，將每一項問題的整改工作落實到具體部門和責任人。

二、你公司應當對評估發(fā)現(xiàn)的問題逐項整改，并形成整改報告及公司治理問題整改情況反饋表（見附件），于5月31日前書面報至我會。已經(jīng)整改完成的，列明整改完成時間及具體措施；尚未完成的，列明具體原因、整改時限及整改方案。

三、針對此次評估發(fā)現(xiàn)的問題，你公司應當啟動問責機制，嚴肅追究相關(guān)人員責任，并將責任追究情況向我會報告。

四、你公司要牢固樹立依法合規(guī)意識，全面查找公司在股東股權(quán)、公司章程及“三會一層”運作、關(guān)聯(lián)交易管理、內(nèi)部審計、考核激勵、發(fā)展規(guī)劃、合規(guī)與內(nèi)控管理、信息披露等方面存在的問題，進一步完善制度，規(guī)范公司治理運作機制。

附件：公司治理問題整改情況反饋表

2019年5月8日