多多28訊（閆冬）銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布一則行政處罰信息公開(kāi)表。柳州銀行股份有限公司來(lái)賓分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：柳州銀行來(lái)賓分行）被來(lái)賓銀保監(jiān)分局處罰。

“桂惠貸”資金被挪用回流借款人關(guān)聯(lián)企業(yè)

來(lái)銀保監(jiān)罰決字〔2022〕1號(hào)顯示，柳州銀行來(lái)賓分行主要違法違規(guī)事實(shí)為：貸款管理不到位，“桂惠貸”資金被挪用回流借款人關(guān)聯(lián)企業(yè)。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，來(lái)賓銀保監(jiān)分局對(duì)柳州銀行來(lái)賓處以罰款40萬(wàn)元的行政處罰。此外，該行蔡向杰、蘇奕誠(chéng)、盧海燕對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，分別被警告。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

曾因以貸轉(zhuǎn)存虛增存款等被罰85萬(wàn)元

本網(wǎng)查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，上述處罰并非該分行首次。2020年5月，柳州銀行來(lái)賓分行因“以貸轉(zhuǎn)存虛增存款；貸款管理不到位，個(gè)人貸款資金違規(guī)流入股市”被來(lái)賓銀保監(jiān)分局分別罰款45萬(wàn)元和40萬(wàn)元。

2018年3月，該分行被中國(guó)人民銀行來(lái)賓市中心支行處以警告、罰款6.5萬(wàn)元的行政處罰。處罰事由為：備案類(lèi)賬戶(hù)開(kāi)立、撤銷(xiāo)未報(bào)人民銀行備案或超期備案；未取得信息主體書(shū)面授權(quán)查詢(xún)個(gè)人及企業(yè)信用報(bào)告。

第三方信息顯示，柳州銀行來(lái)賓分行成立于2009年12月，負(fù)責(zé)人為楊俊。柳州銀行股份有限公司則成立于1998年5月，注冊(cè)資本457215.76765萬(wàn)元人民幣。法定代表人為謝斌。