多多28訊（廣島） 6月7日，多多28從中國人民銀行昆明中心支行獲悉，富滇銀行股份有限公司（以下簡稱“富滇銀行”）近日被銀行監(jiān)管部門開出225萬元罰單，原因涉及未按規(guī)定履行客戶身份識別義務等。

4名相關責任人一同被處罰

中國人民銀行昆明中心支行公布的相關行政處罰決定書顯示，富滇銀行被查出未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。中國人民銀行昆明中心支行對富滇銀行罰款225萬元。

多多28了解到，富滇銀行的4名相關責任人也被處罰。

李某緯（時任富滇銀行運營管理部副總經理）、林某清（時任富滇銀行國際業(yè)務部副總經理、跨境中心主任）、馬某原（時任富滇銀行昆明國防支行行長）因對富滇銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的違規(guī)行為負有直接責任，被中國人民銀行昆明中心支行分別罰款3.5萬元、1萬元、3.5萬元。

黃某（時任富滇銀行法律合規(guī)部副總經理）對富滇銀行未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的違規(guī)行為負有直接責任，被中國人民銀行昆明中心支行罰款3.5萬元。

去年曝出違規(guī)辦理貸款等問題

富滇銀行官網信息顯示，富滇銀行品牌創(chuàng)立于1912年。2007年12月，富滇銀行在原昆明市商業(yè)銀行基礎上重組成立，是云南省唯一的省屬城市商業(yè)銀行。截至2021年末，富滇銀行資產規(guī)模3174億元，171家營業(yè)機構遍布云南省和重慶市，發(fā)起設立4家村鎮(zhèn)銀行，與老撾外貿大眾銀行合資設立老中銀行，是全國第一家在境外設立合資銀行的城市商業(yè)銀行。

值得注意的是，富滇銀行此前也有過違法違規(guī)行為。

中國銀保監(jiān)會云南監(jiān)管局公布的行政處罰決定書（云銀保監(jiān)罰決字〔2021〕67號）顯示，2021年11月17日，中國銀保監(jiān)會云南監(jiān)管局對富滇銀行罰款220萬元，主要違法違規(guī)事實：授信管控嚴重不審慎，以“名單制管理”為由突破授信限額管控；貼現資金管控不嚴，貼現資金回流出票人用于歸還出票人他行貸款；通過發(fā)放貸款兌付到期票據掩蓋票據業(yè)務風險；未經任職資格核準履行高級管理人員職責；違規(guī)用表內授信承擔資產證券化風險；違規(guī)辦理未竣工商業(yè)用房按揭貸款；貸款支付管理與控制不到位，個人消費貸款流入資本市場、房地產市場。