1

中國銀行股份有限公司

銀罰決字〔2023〕93號

1.違反賬戶管理規(guī)定；

2.違反清算管理規(guī)定；

3.違反商戶管理規(guī)定；

4.違反備付金管理規(guī)定；

5.違反人民幣反假有關規(guī)定；

6.違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定；

7.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；

8.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

9.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

10.與身份不明的客戶進行交易；

11.違反金融營銷宣傳管理規(guī)定；

12.違反個人金融信息保護規(guī)定。

警告，沒收違法所得37.340315萬元，罰款3664.2萬元

中國人民銀行

2023年11月29日

2

李某（時任中國銀行股份有限公司貿易金融部總經(jīng)理、交易銀行部總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕94號

對中國銀行股份有限公司以下違法行為負有責任：

違反賬戶管理規(guī)定。

警告，罰款11.5萬元

中國人民銀行

2023年11月29日

3

冀某暹（時任中國銀行股份有限公司個人金融部副總經(jīng)理、個人數(shù)字金融部副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕95號

對中國銀行股份有限公司以下違法行為負有責任：

1.違反賬戶管理規(guī)定；

2.違反清算管理規(guī)定；

3.違反商戶管理規(guī)定；

4.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；

5.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

6.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

警告，罰款38.5萬元

中國人民銀行

2023年11月29日

4

郭某斌（時任中國銀行股份有限公司個人數(shù)字金融部私人銀行中心助理總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕96號

對中國銀行股份有限公司以下違法行為負有責任：

1.違反賬戶管理規(guī)定；

2.違反商戶管理規(guī)定。

警告，罰款15萬元

中國人民銀行

2023年11月29日

5

馬某（時任中國銀行股份有限公司信息科技部副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕97號

對中國銀行股份有限公司以下違法行為負有責任：

違反賬戶管理規(guī)定。

警告，罰款5萬元

中國人民銀行

2023年11月29日

6

盛某（時任中國銀行股份有限公司銀行卡中心副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕98號

對中國銀行股份有限公司以下違法行為負有責任：

1.違反賬戶管理規(guī)定；

2.違反清算管理規(guī)定；

3.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。

警告，罰款23萬元

中國人民銀行

2023年11月29日

7

張某（時任中國銀行股份有限公司銀行卡中心副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕99號

對中國銀行股份有限公司以下違法行為負有責任：

違反清算管理規(guī)定。

警告，罰款8萬元

中國人民銀行

2023年11月29日

8

陳某（時任中國銀行股份有限公司銀行卡中心副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕100號

對中國銀行股份有限公司以下違法行為負有責任：

1.違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定；

2.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

罰款9.6萬元

中國人民銀行

2023年11月29日

9

王某超[時任中國銀行股份有限公司銀行卡中心高級風險經(jīng)理（風險管理）、銀行卡中心風險管理與智能決策團隊高級風險經(jīng)理]

銀罰決字〔2023〕101號

對中國銀行股份有限公司以下違法行為負有責任：

違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定。

罰款7.1萬元

中國人民銀行

2023年11月29日

10

潘某源（時任中國銀行股份有限公司公司金融部副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕102號

對中國銀行股份有限公司以下違法行為負有責任：

1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；

2.與身份不明的客戶進行交易。

罰款4.5萬元

中國人民銀行

2023年11月29日

11

劉某飛（時任中國銀行股份有限公司貿易金融部副總經(jīng)理、交易銀行部副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕103號

對中國銀行股份有限公司以下違法行為負有責任：

1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；

2.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

3.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

4.與身份不明的客戶進行交易。

罰款11.5萬元

中國人民銀行

2023年11月29日

12

張某（時任中國銀行股份有限公司中小企業(yè)部產(chǎn)品與創(chuàng)新管理團隊主管、普惠金融事業(yè)部副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕104號

對中國銀行股份有限公司以下違法行為負有責任：

未按規(guī)定履行客戶身份識別義務。

罰款3.5萬元

中國人民銀行

2023年11月29日

13

黃某岳（時任中國銀行股份有限公司銀行卡中心負責人）

銀罰決字〔2023〕105號

對中國銀行股份有限公司以下違法行為負有責任：

未按規(guī)定履行客戶身份識別義務。

罰款3.5萬元

中國人民銀行

2023年11月29日

14

段某茜（時任中國銀行股份有限公司內控與法律合規(guī)部副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕106號

對中國銀行股份有限公司以下違法行為負有責任：

未按規(guī)定履行客戶身份識別義務。

罰款3.5萬元

中國人民銀行

2023年11月29日

15

鄭某蘋（時任中國銀行股份有限公司內控與法律合規(guī)部資深內控合規(guī)經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕107號

對中國銀行股份有限公司以下違法行為負有責任：

1.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

2.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

罰款7萬元

中國人民銀行

2023年11月29日

16

邢某（時任中國銀行股份有限公司金融機構部資深客戶經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕108號

對中國銀行股份有限公司以下違法行為負有責任：

未按規(guī)定履行客戶身份識別義務。

罰款1萬元

中國人民銀行

2023年11月29日

17

韓某娟（時任中國銀行股份有限公司渠道與運營管理部副總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕109號

對中國銀行股份有限公司以下違法行為負有責任：

未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。

罰款3.5萬元

中國人民銀行

2023年11月29日

18

林某軍[時任中國銀行股份有限公司軟件中心（上海）總經(jīng)理]

銀罰決字〔2023〕110號

對中國銀行股份有限公司以下違法行為負有責任：

1.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

2.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

罰款7萬元

中國人民銀行

2023年11月29日

19

劉某光（時任中國銀行股份有限公司個人金融部首席產(chǎn)品經(jīng)理兼合規(guī)官、消費金融部首席產(chǎn)品經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕111號

對中國銀行股份有限公司以下違法行為負有責任：

未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

罰款2.5萬元

中國人民銀行

2023年11月29日